Теперь, когда регулятор рассматривает заявления об исключении сведений из базы данных о мошеннических операциях и для этого направляет запросы в банки для уточнения обстоятельств, кредитная организация обязана связаться с клиентом, обращение которого стало основанием для внесения сведений в базу. И выяснить, считает ли он операцию по-прежнему мошеннической. После этого банк передает результаты проверки в Банк России.
«Механизм дополнительной проверки позволит оперативно учитывать случаи, когда клиент первоначально сообщил о мошенничестве, но впоследствии признал операцию законной. К примеру, человек обнаружил непонятное списание и обратился в банк. Банк включил счета получателя в базу, но позже клиент выяснил, что списание связано с оплатой ранее им же оформленной подписки. В таких случаях добросовестный получатель средств сможет быстрее быть исключен из списка дропперов», — отметил управляющий Отделением Херсон Южного ГУ Банка России Иван Дудий.
Кроме того, уточнен порядок подачи заявления об исключении из базы данных по доверенности – заявление подается в банк, обслуживающий клиента.
При подаче заявления через сайт Банка России заявитель, включая индивидуальных предпринимателей, может указать данные недействительного паспорта (при его наличии). Это позволит идентифицировать сведения о заявителе в базе при смене документа.
Нововведения, предусмотренные указанием, заработают с 2 мая 2026 года. В документе также прописана норма о предоставлении Банком России сведений для отказа от зачисления средств, полученных при мошенническом переводе, – этот порядок действует с начала 2026 года. Ранее стало известно, что Банк России проведет марафон по финансовой грамотности для студентов Херсонщины